Chứng minh nguồn tiền hợp pháp

Trong hồ sơ doanh nhân, chứng minh bạn có bao nhiêu tiền chưa đủ; bạn phải chứng minh tiền đó từ đâu ra và có được hợp pháp. Đây thường là phần tốn nhiều thời gian nhất.

Yêu cầu của các tỉnh

• Manitoba: tài sản ròng tối thiểu 500.000 CAD được thẩm định bởi bên thứ ba do tỉnh chấp nhận; báo cáo thẩm định phải nộp trong 120 ngày sau khi nhận thư mời.
• Alberta (Rural Entrepreneur): tài sản ròng tối thiểu 300.000 CAD, phải là tài sản cá nhân của bạn hoặc vợ/chồng; vốn đầu tư 100.000 CAD từ vốn của chính bạn hoặc vợ/chồng.
• Newfoundland and Labrador: tài sản tối thiểu 600.000 CAD có thể chuyển sang Canada; kế hoạch kinh doanh kèm giấy tờ tài chính đã được xác minh, chi phí do người nộp chịu.

Giấy tờ thường cần

• Sao kê, thư xác nhận ngân hàng: thư in trên giấy tiêu đề ngân hàng, có thông tin liên hệ, số tài khoản, ngày mở, số dư hiện tại, số dư trung bình 6 tháng và các khoản nợ (theo mẫu IRCC dùng cho Express Entry).
• Giấy tờ sở hữu tài sản: sổ đỏ, hợp đồng mua bán, giấy đăng ký xe, cổ phần, trái phiếu.
• Hồ sơ doanh nghiệp: giấy đăng ký kinh doanh, điều lệ, báo cáo tài chính, quyết toán thuế, sổ đăng ký cổ đông.
• Nguồn thu nhập: hợp đồng lao động, bảng lương, xác nhận thuế thu nhập cá nhân, cổ tức.
• Tài sản được tặng, thừa kế: hợp đồng tặng cho, giấy tờ thừa kế, chứng minh nguồn gốc của người tặng.
• Khoản vay: hợp đồng vay, chứng minh khả năng trả.

Nguyên tắc chuẩn bị

• Truy được dòng tiền: từ nguồn thu nhập, qua tích lũy, đến tài sản hiện tại.
• Thống nhất số liệu giữa các giấy tờ (tên, ngày, số tiền).
• Dịch sang tiếng Anh hoặc tiếng Pháp bởi dịch thuật viên có chứng nhận, kèm bản sao giấy tờ gốc.
• Định giá tài sản do tổ chức thẩm định độc lập thực hiện khi tỉnh yêu cầu.
• Chuẩn bị giải trình cho các khoản tiền lớn bất thường.

Lưu ý

• Tài sản phải thuộc bạn hoặc vợ/chồng; tiền mượn tạm để "làm đẹp" sổ không đáp ứng yêu cầu và có thể bị coi là khai man.
• Kiểm tra quy định của Việt Nam về chuyển tiền đầu tư ra nước ngoài trước khi chuyển vốn.

Lưu ý Navio hỗ trợ thu thập, sắp xếp, dịch thuật và rà soát hồ sơ tài chính. Đánh giá pháp lý về tính hợp lệ của nguồn tiền thuộc về cơ quan có thẩm quyền và người đại diện được cấp phép.